浦发银行宁波余姚支行成功防范一起电信网络诈骗典型案例 [复制]

发表于 2022/10/24 16:33:11 来自浙江宁波

楼主

近日，浦发银行宁波余姚支行接到东阳支行通报，协助进行可疑账户排查并进行管控，同时第一时间与当地公安机关反诈中心取得联系，通报相关情况，成功防范一起电信网络诈骗。 2022年9月29日，浦发银行宁波余姚支行接到东阳支行来电，对方称今日有余姚支行开户的客户至其网点柜面取现5.1万元，柜员问其取款用途及资金来源时，客户支支吾吾，含糊其词，一会儿称是支取款项为货款汇入，一会又称是家中有急事用钱，款项为朋友借款打入，柜员随即向运营主管进行了汇报，运营主管核实情况后向当地公安机关进行了通报，支行接到电话后高度重视，柜员立即向运营主管汇报，并第一时间开展排查。经查，客户刘某持有的借记卡为2018年在浦发银行宁波余姚支行开立，因年久遗失，刘某于2022年9月20日至台州分行营业部办理了挂失补卡，随后几天来自全国各地的汇款人将不同金额的款项划入该账户，9月29日刘某至金华东阳支行办理柜面取款，运营主管向客户核实交易背景与用途时，客户无法提供相关证明及对方汇款人的联系方式，行为较为可疑，支行认为该客户可能从事电信诈骗及关联犯罪，第一时间对账户进行了只进不出的管控，同时立即与当地反诈中心取得联系，并通报相关情况，反诈中心对支行反诈警觉性表示了肯定，后回复称已在全国反诈中心大数据平台进行了查询，对账户的相关交易也表示怀疑，目前已强制要求客户到公安机关说明情况，此事正在积极处理中。在此案例中，浦发银行宁波余姚支行积极配合兄弟支行，对发现的可疑情况第一时间进行排查，通过警银合作，大数据分析，及时掌握账户交易动态，并及时采取措施对账户进行管控，对于防范嫌疑人再次利用账户进行电信网络诈骗起到了积极作用。结合此次案例情况，下一步，支行将继续加强防范电信网络诈骗工作，强化客户身份识别尽职调查，多方面了解开户真实意愿，充分利用现有工具，做好可疑交易堵截工作。遇到特别异常可疑的情况，及时与公安机关联系。此外，支行还将深入代发企业开展宣传培训，增强务工人员反诈意识，充分告知客户买卖银行账户的危害性，使反诈知识深入人心。