落实一查二看三问，浦发银行宁波江北支行及时管控异常交易行为 [复制]

发表于 2023/04/24 15:34:34 来自浙江宁波

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近日，一男子在浦发银行宁波江北支行正式营业时间前已至网点门口等待，开门大堂经理引导询问后，该男子要求对一异地卡取现4500余元，柜员询问取款用途，客户表示为生活费，询问当日是否已通过ATM机取款时，客户表示已取现，并已达到当日限额。此时柜员察觉到异常，要求客户出示身份证，并查询该卡近期交易。交易显示，该卡前期无交易，从事发当日凌晨开始突然出现频繁交易，且均为多个不同个人帐户资金转入。现金柜员与运营主管再次会同审核，后确认存在银行卡出借，甚至洗钱的可能性，随即拨打110报警电话报警，并对银行卡实施只进不出管控，不法分子往往通过层层分散的方式转移资金，前期交易方式以电子渠道转账、取现等为主，随着银行对于非柜面渠道限额把控日益精准，又开始出现至柜面支取不法资金的情况，未来，浦发银行宁波江北支行将继续严格落实 “一查二看三问”措施，加强对重点客户、重点卡与相关取现业务的审核，进一步履行相关责任，发现可疑线索，及时报送当地公安机关及监管部门，加强银警协作，形成协同打击治理合力，共建资金安全线。