深化合规通商确保稳健运行 ——宁波通商银行以合规为先筑牢行稳致远基石 [复制]

发表于 2026/04/08 09:17:42 来自浙江宁波

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中央金融工作会议要求，要压实金融机构主体责任，健全内控合规与风险防控体系。国家金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》明确，金融机构要以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，系统强化合规制度建设、运行机制完善、合规文化培育、监督问责落实等管理活动。作为新兴小型城商行，宁波通商银行始终坚持稳中求进的工作总基调，注重稳健经营与特色发展相融合，从“制度管理年”“长城计划”等工作入手，全面推进安全架构、机制完善、文化浸润、内外协同，持续强化主动合规、实质合规，在全行范围内形成了浓厚的“合规通商”文化，长期保持无案件、无重大责任事故的良好发展局面。近年来，宁波通商银行持续深化“合规通商”系列主题活动，坚持以全员风险管理为核心，进一步健全管理机制，强化队伍能力建设，深入推进文化宣导，推动合规工作实现管理质效与意识深植“双跨越”，为全行行稳致远、迈上高质量发展“新台阶”奠定了坚实的合规基石。一、建设架构，完善全方位合规安全防护网宁波通商银行以风险识别与管控为核心，以332N科技架构为平台，打造全方位、数字化的合规安全架构。构建风险网格管理机制。全行系统梳理覆盖所有产品及管理领域的流程体系、风险点与控制措施，以内控手册、全生命周期风险手册、“332N”产品手册为基础，构建并持续迭代风险网格管理机制，形成横向到边、纵向到底的风险网格视图，，让风险管控无死角、无盲区。提升数字化合规管理水平。构建“流管控+面监测”一体化合规安全架构，依托合规数据集市与具体模型指标，强化业务、科技与合规三方协同，有序推进模型建设，打造覆盖事前、事中、事后的全流程扫描体系，实现问题及时发现与管控优化，让合规管控更精准、更高效。二、健全机制，增强全流程合规管理精准度合规经营，机制为要。宁波通商银行以全程融合、有效执行为导向，不断完善内控管理体系，让合规要求落地生根。完善全流程管理机制。建立问题管理机制，定期排查检查计划执行情况，形成“检查‒问题‒整改‒问责‒预防”全流程闭环，增强监督精准性。建立重点监管政策执行管理机制，深入研究解读《反洗钱法》《金融机构产品适当性管理办法》等新规，制定工作落地清单，保障政策有效执行。夯实合规管理基础。完善内控制度体系，开展全行合规体系文件建设，2025年完成制度改造666个；持续推进制度“立改废”，全年制定、修订制度426项，让内控管理更具前瞻性、协同性。完善问责管理机制，全面修订问责管理制度，制定重点领域问责标准，统一问责尺度，规范问责流程，切实发挥问责警示作用。强化风险前瞻识别。践行“早识别、早预警、早暴露、早处置”的风险管理理念，建立风险指标预警工作机制，搭建预警管理驾驶舱，提高预警响应时效与指标管理灵活性，构建更加主动、精准的风险识别体系。强化系统支撑赋能。推进内控合规与操作风险管理系统改造，实现内控手册、风险内控网络视图、合规体系文件统一管理，支持风险点与控制措施动态管理以及问题全流程管理，打通关键模块功能，实现信息互通共享。三、文化浸润，提升全层级合规理念渗透性文化是合规经营的灵魂。宁波通商银行坚持文化渗透与行为引导并重，让合规理念入脑入心、见行见效。落实分层分类宣导。坚持全员覆盖、差异施策原则，以夯实基础管理、提基层意识为核心，每年制定实施“合规通商”活动方案，形成常态化宣传机制。2025年聚焦风险识别、条线履职、案件防控、关键岗位、意识宣导五大方向，开展关键岗位合规经验分享、基层引领案防建设等差异化活动，让合规宣导精准触达各层级、各岗位。完善履职管理体系。实行兼职合规与操作风险管理员履职评价，建立覆盖准入、培训、考核、退出的全生命周期管理机制。构建分层分类的机构操作风险与案防管理履职评价体系，针对不同机构制定差异化履职标准，提升管理质量。加强公司律师队伍建设，围绕重点难点业务问题开展专项研讨，发挥公司律师专业价值，以专业能力支撑管理提质增效。丰富合规成果输出。每双月编制《合规通商》期刊，宣传分享总分行重要合规工作、编发警示教育案例、解读监管政策与趋势，推动合规理念入脑入心。编纂《法律应用手册》，通过基础法律知识、产品法律指引、法律审查实操、案例分析及法律法规解读等内容，为一线业务提供法律支持。四、协同发力，凝聚全生态合规建设向心力宁波通商银行坚持内部管理与外部责任相统一，让合规建设既有“内驱力”，又有“外促力”。落实内部常态教育。对内做好日常管理，常态化开展员工合规教育与异常行为排查，不定期发布风险提示，组织“红线认知”系列课程、合规座谈会、支行风险合规文化墙、内控合规知识竞赛、“一把手”说案防等专题活动，将合规要求融入日常、抓在经常，营造良好的合规文化氛围。积极履行社会责任。对外结合总行与监管要求，推动金融知识进社区、进校园、进企业。2025年，集中开展非法金融活动相关专项排查与内外部宣传教育，荣获宁波市“金茶花”防范非法金融活动广告创意竞赛优秀奖，有效提升社会公众的金融素养与风险防范意识。风险为本，合规为先。面对当前复杂外部经营环境，宁波通商银行将持续完善合规管理架构与体系，加强科技与数据赋能，深化合规队伍建设，推动事前、事中、事后各环节合规管理更加精准、有效，真正实现“合规创造价值”。来源：宁波通商银行股份有限公司